【期貨學(xué)堂】第五期 爭議解決有辦法
在處理糾紛時，個人投資者相對于期貨公司處于較為弱勢的地位，不僅無法像期貨公司一樣投入大量的人力、物力以解決糾紛，而且對于爭議的事實也難以接觸和掌握到更多有利的證據(jù)和信息。因此，如何采取恰當(dāng)?shù)氖侄危浞终{(diào)動有限的資源，在糾紛解決過程中最大限度地爭取和保護自身的合法權(quán)益，是個人投資者應(yīng)當(dāng)高度重視的問題。
為幫助投資者較好地解決與期貨公司的爭議，這里提供五點建議供參考。第一，做好糾紛的事前防范。投資者與期貨公司之間的糾紛，部分是由于投資者自身過于疏忽，法律意識淡薄導(dǎo)致的。因此，在進行入市準(zhǔn)備、簽訂合同、開展交易等環(huán)節(jié)中，投資者應(yīng)當(dāng)盡量做到謹(jǐn)慎細(xì)心，避免為以后帶來不必要的麻煩。第二，平時做好證據(jù)的收集與保存，證據(jù)是否真實充足決定著能否最終勝訴。當(dāng)前，投資者在爭議解決中經(jīng)常面臨著舉證困難，導(dǎo)致自身權(quán)益難以得到有效維護。如果投資者能夠在平時注意收集保存各種交易單據(jù)，如委托協(xié)議、交易結(jié)算報告等，特別是注重將期貨公司及其工作人員一些“美麗”的口頭承諾用書面協(xié)議的形式固定下來，簽字蓋章，將來即使發(fā)生糾紛，也會大大增加順利解決糾紛的勝算。這里需要提示投資者的是，證據(jù)要求具有客觀性、關(guān)聯(lián)性和合法性。投資者收集和使用證據(jù)時要認(rèn)真核實取舍，分析判斷證據(jù)的證明力，確定能夠證明自己主張的事實；同時要形成證據(jù)鏈，做到環(huán)環(huán)相扣，避免分散重復(fù)；另外，不要在收集和保存證據(jù)時作假，如偽造毀滅證據(jù)，或脅迫賄買證人作證。第三，在糾紛發(fā)生后要先理清事實，分清責(zé)任。投資者在接受期貨公司服務(wù)過程中，相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和合同的約定是確定雙方權(quán)利義務(wù)的依據(jù)，也是判斷雙方過錯和責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)。投資者對此應(yīng)當(dāng)有清楚地了解，或者在糾紛發(fā)生后進行必要的查閱。至于相關(guān)事實，更是投資者需要了解的最基本內(nèi)容，例如，投資者往往忽視期貨公司網(wǎng)站公告的內(nèi)容，在發(fā)生爭議后，經(jīng)提示才去查找了解，對于這類事實，投資者應(yīng)當(dāng)在接受服務(wù)的過程中及時關(guān)注，從而避免發(fā)生不必要的糾紛。第四，了解民事責(zé)任的確定方法。在糾紛發(fā)生后，投資者都非常關(guān)心能夠獲得賠償?shù)臄?shù)額，有少數(shù)投資者漫天要價，提出的賠償數(shù)額不切實際，最終得不到支持和滿足。第五，在必要的情況下選擇合適的律師。解決期貨糾紛往往需要同時了解期貨和法律兩個方面的專業(yè)知識。在發(fā)生糾紛后，投資者還要保持冷靜，用理智的心態(tài)看待爭議，不宜太過偏激，情緒化的解決問題方式并非解決爭議的最優(yōu)方案。如果能夠做到以上這些建議，投資者不僅可以盡量避免糾紛，而且即便在糾紛發(fā)生后，也很可能只需通過和解或調(diào)解方式便能解決問題，避免最終進入相對復(fù)雜的仲裁或訴訟程序。
和解、調(diào)解、仲裁、訴訟是解決糾紛的主要手段，這四種糾紛解決方式各有優(yōu)缺點，投資者可以視自身需要進行選擇。一般來說，建議投資者首選和解。因為當(dāng)糾紛發(fā)生后，雙方當(dāng)事人進行協(xié)商是最簡便、最直接的爭議解決方式，不需要第三方介入，實踐中很多爭議只是源于誤解或涉及金額不大，雙方經(jīng)過充分溝通，消除誤解，取得一致，爭議隨即解決。和解對雙方當(dāng)事人都是不錯的選擇。當(dāng)協(xié)商不成，無法和解的情況下，投資者可以考慮向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、中國期貨業(yè)協(xié)會、期貨交易所等提出申請，由這些機構(gòu)居中調(diào)解，在調(diào)解中發(fā)揮其權(quán)威性高、專業(yè)性強的優(yōu)勢，促成雙方解決糾紛。若經(jīng)過調(diào)解仍不能解決糾紛的，雙方當(dāng)事人可以將糾紛提交仲裁機構(gòu)或法院裁判。法院審判程序最為嚴(yán)格，所需要花費的時間也更長。實際上，這四種糾紛解決方式?jīng)]有先后順序，投資者可以任意進行選擇，來維護自身的合法權(quán)益。
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